मनी लॉन्ड्रिंग चरण

अधिकांश अवैध कार्य कानूनों को धता बताकर पैसा कमाने के लिए किए जाते हैं। मनी लॉन्ड्रिंग में गैरकानूनी मूल को छिपाने के लिए गैरकानूनी धन का स्पष्टीकरण शामिल है। यह प्रक्रिया महत्वपूर्ण है क्योंकि यह अपराधी को उनकी आय के स्रोत को खतरे में डाले बिना लाभ कमाने की अनुमति देती है।

अवैध हथियारों की बिक्री, तस्करी और नशीली दवाओं की तस्करी और वेश्यावृत्ति गिरोह जैसी संगठित अपराध गतिविधियाँ बड़ी मात्रा में धन उत्पन्न कर सकती हैं। अंदरूनी व्यापार, रिश्वतखोरी और कंप्यूटर धोखाधड़ी योजनाओं से बड़ा मुनाफा कमाया जा सकता है, ये सभी मनी लॉन्ड्रिंग के माध्यम से गलत कमाई को ‘वैध’ करने के लिए प्रोत्साहन पैदा करते हैं।

मनी लॉन्ड्रिंग के चरण

मनी लॉन्ड्रिंग(धन शोधन)कई रूप ले सकती है, और अवैध रूप से मनी लॉन्ड्रिंग के लिए कई तरीके तैयार किए गए हैं। मनी लॉन्ड्रिंग निम्नलिखित तीन स्टेप्स में की जाती है:

स्टेप 1: प्लेसमेंट

मनी लॉन्ड्रिंग में पहला कदम आपराधिक राजस्व को आय के वैध स्रोत में परिवर्तित करना है। इस तरह के पैसे को वित्तीय मदों में निवेश किया जा सकता है या बैंक खातों में जमा किया जा सकता है।

मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी उपायों को अवैध फंडिंग स्रोतों का पता लगाने पर ध्यान केंद्रित करना चाहिए। अपराधी पहले कदम पर ही असुरक्षित होते हैं क्योंकि वे वित्तीय प्रणाली में बड़ी रकम स्थानांतरित करते हैं। प्लेसमेंट चरण के दौरान उपयोग की जाने वाली कुछ सामान्य तिकडमे यहां दी गई हैं:

  • नकली चालान बनाना,
  • नकदी-आधारित उद्यमों में निवेश करना,
  • एक विदेशी बैंक खाता स्थापित करना,
  • अपतटीय निगमों की स्थापना करना,
  • एक समय में छोटी रकम का हस्तांतरण करना।

स्टेप 2: लेयरिंग

गैरकानूनी गतिविधि से पैसे को अलग करने के लिए लेयरिंग की जाती है। आम तौर पर, आपराधिक गतिविधियों को सक्षम करने के लिए धन को स्तरित किया जाता है।

धन को ट्रैक करने की कठिनाई को बढ़ाने के लिए स्तरीकरण किया जाता है क्योंकि यह प्रत्येक परत के माध्यम से आगे बढ़ता है। परिसंपत्तियों की प्रकृति को बदलना, जैसे कि नकदी, सोना, कैसीनो चिप्स, रियल एस्टेट इत्यादि, लेयरिंग का एक उदाहरण है। जटिल लेयरिंग विधियों में वाणिज्यिक लेनदेन द्वारा दुनिया भर में पैसा भेजा जाता है। पैसा जितने अधिक देशों में प्रवेश करता है और जाता है, उसे ट्रैक करना उतना ही कठिन होता है।

स्टेप 3: एकीकरण

एकीकरण चरण मनी लॉन्ड्रिंग का अंतिम चरण होता है। वित्तीय प्रणाली में रखे जाने के बाद पैसा वैध रूप से अपराधियों को वापस कर दिया जाता है और अक्सर इसे कई छोटे वित्तीय लेनदेन में तोड़ दिया जाता है।

अपराधी अपने अवैध धन को वैध स्रोत में पूरी तरह से एकीकृत करने और बाद में इसका उपयोग करने के बाद कानूनी रूप से वापस पा सकते हैं।

अधिकांश मोचन आम तौर पर होते हैं इसे रियल एस्टेट,आभूषण आदि जैसी विलासितापूर्ण संपत्तियों को खरीदकर पूरा किया जाता है – ऐसी वस्तुएं जिनके लिए बड़ी धनराशि की आवश्यकता होती है लेकिन वे उतना ध्यान आकर्षित नहीं करते हैं। वे इस तरह की रणनीतियाँ भी लागू कर सकते हैं:

  • पेरोल में फर्जी कर्मचारियों को शामिल करना,
  • फर्जी कंपनी के निदेशकों को ऋण देना,
  • अवैध रूप से नियंत्रित कंपनी के शेयरधारकों को लाभांश देना।

मनी लॉन्ड्रिंग का प्रभाव

यदि मनी लॉन्ड्रिंग को नियंत्रित नहीं किया गया और जारी रखा गया तो सामाजिक और राजनीतिक प्रभाव गंभीर हो सकते हैं।

  • मनी लॉन्ड्रिंग के आर्थिक और राजनीतिक परिणाम होते हैं और ये खर्च अंततः समाज के सामूहिक नैतिक मानकों और लोकतांत्रिक संस्थानों को नुकसान पहुंचा सकते हैं।
  • मनी लॉन्ड्रिंग ड्रग तस्करों को ,आतंकवादी, अवैध व्यापारी, भ्रष्ट सरकारी अधिकारी और अन्य लोग को आपराधिक उद्यमों को संचालित और विस्तारित करने की अनुमति देता है।
  • महत्वपूर्ण तकनीकी प्रगति और वित्तीय सेवा उद्योग के वैश्वीकरण के कारण, अपराध के वित्तीय घटकों पर नज़र रखना मुश्किल हो गया है।
  • बड़े वित्तीय संस्थानों में मनी लॉन्ड्रिंग एक मुद्दा है बाज़ार, तटीय देश और विकासशील अर्थव्यवस्थाएँ। जैसे-जैसे उनकी अर्थव्यवस्थाएं और बैंकिंग क्षेत्र खुल रहे हैं, उभरते क्षेत्र मनी लॉन्ड्रिंग के लिए तेजी से आकर्षक लक्ष्य बन रहे हैं।
  • मनी लॉन्ड्रिंग पैसे की मांग को प्रभावित करके वैश्विक पूंजी प्रवाह और मुद्रा की कीमतों में भारी उतार-चढ़ाव पैदा करती है।

भारत में मनी लॉन्ड्रिंग कानून

भारत में, हवाला प्रणाली है, इसका उपयोग धन शोधन के लिए किया जाता है, और यह व्यापक रूप से अनियमित है।

धन को डिजिटल रूप से किसी अन्य व्यक्ति को हस्तांतरित किया जाता है जो प्रेषक के समान ही हवाला प्रणाली का उपयोग करता है। भारत में, इस प्रथा का उपयोग अक्सर अवैध धन को विदेश भेजने के लिए किया जाता है।

मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम अधिनियम भारत में मनी लॉन्ड्रिंग का पता लगाने और रोकने पर ध्यान केंद्रित करने वाला एक प्रमुख कानून है।

मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम अधिनियम, 2002

भारत की केंद्र सरकार ने मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम अधिनियम 2002(PMLA) बनाया ( मनी लॉन्ड्रिंग और मनी लॉन्ड्रिंग के माध्यम से अर्जित संपत्ति की जब्ती को रोकने के लिए) यह अधिनियम 17 जनवरी 2003 को पारित किया गया और 1 जुलाई 2005 को प्रभावी हुआ।

PMLA अनुसूची के भाग Aऔर भाग C में सूचीबद्ध अपराध कानून के प्रावधानों के अधीन होंगे। निम्नलिखित कुछ कार्य और अपराध हैं जो PMLA के अधीन हो सकते हैं:

  • भाग A में भारतीय दंड संहिता, नारकोटिक्स ड्रग्स और साइकोट्रोपिक पदार्थ अधिनियम, भ्रष्टाचार निवारण अधिनियम, पुरावशेष और कला खजाना अधिनियम, कॉपीराइट अधिनियम, ट्रेडमार्क अधिनियम, वन्यजीव संरक्षण अधिनियम, सूचना प्रौद्योगिकी अधिनियम और इसके तहत मनी लॉन्ड्रिंग से संबंधित अपराध, जैसे विभिन्न कानून सूचीबद्ध हैं।
  • भाग B भाग A में वर्गीकृत अपराधों को परिभाषित करता है, लेकिन 1 करोड़ रुपये या अधिक मौद्रिक मूल्य है।
  • भाग C सीमा पार अपराधों से संबंधित है और मुकाबला करने की प्रतिबद्धता को दर्शाता है। अंतर्राष्ट्रीय सीमाओं के पार मनी लॉन्ड्रिंग।

सफेदपोश अपराध, कॉर्पोरेट और वित्तीय धोखाधड़ी, नशीली पदार्थों की तस्करी या तस्करी, और यहां तक ​​कि सीमा पार अपराध (यदि वे भारत से संबंधित हैं) PMLA अधिनियम, 2002 के अंतर्गत आते हैं। सरकार नजर वित्तीय संस्थानों, बैंकों और अन्य समान संगठनों पर कड़ी नजर रखती है।

निष्कर्ष

मनी लॉन्ड्रिंग की वैश्विक प्रकृति के कारण, जटिल आपराधिक योजनाओं का संचालन करने वाले लोगों की सफलतापूर्वक जांच करने और उन पर मुकदमा चलाने के लिए अंतर्राष्ट्रीय कानून प्रवर्तन सहयोग की आवश्यकता होती है।

लोग अपने काले धन को सुरक्षित करते हैं और मनी लॉन्ड्रिंग चरणों के माध्यम से इसे सफेद धन में परिवर्तित करते हैं। इसलिए, मनी लॉन्ड्रिंग का मुकाबला मुख्य रूप से आपराधिक दंड के माध्यम से और अंतरराष्ट्रीय न्यायिक और कानून प्रवर्तन सहयोग सीमाओं के भीतर किया जाना चाहिए।

ड्रग तस्करों, मनी लॉन्ड्रर्स और उनके कनेक्शनों से निपटने, खत्म करने, खत्म करने और रोकने के लिए हर साल सैकड़ों और लाखों डॉलर खर्च किए जाते हैं। हालाँकि , केवल मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी कानून बनाना अपर्याप्त है; कानून प्रवर्तन समुदाय को मनी लॉन्ड्रिंग करने वालों की लगातार बदलती गतिशीलता के साथ रहना चाहिए, जो कानून तोड़ने के लिए लगातार नई रणनीतियां तैयार कर रहे हैं।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

मनी लॉन्ड्रिंग क्या है?

मनी लॉन्ड्रिंग अपने अवैध मूल को छिपाने के लिए गैरकानूनी धन का प्रसंस्करण कर रही है।

मनी लॉन्ड्रिंग अवैध क्यों है ?

मनी लॉन्ड्रिंग को अपराधीकरण करने का उद्देश्य आपराधिक आय को समाप्त करके लाभ के उद्देश्य को दूर करना है।

मनी लॉन्ड्रिंग प्रक्रिया में चरण क्या हैं?

मनी लॉन्ड्रिंग एक तीन चरण की प्रक्रिया है, अर्थात् प्लेसमेंट, लेयरिंग और एकीकरण।

मनी लॉन्ड्रिंग के स्रोत क्या हैं?

बैंकिंग, फोरेंसिक अकाउंटिंग, ट्रेडिंग, क्रेडिट कार्ड घोटाले और जुआ मनी लॉन्ड्रिंग के स्रोत हैं।

मनी लॉन्ड्रिंग को कैसे रोकें?

अपराधियों को अवैध अपराधों से लाभ उठाने से रोकने के लिए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) कानून बनाए गए हैं।